Die Vermögensplanung Hofmann ist bereits seit 2010 eine der wenigen Firmen in der Finanzbranche, die ihre Dienstleistungen auf Honorarbasis anbietet. Dadurch können wir maßgeschneiderte Finanzkonzepte ohne Interessenskonflikte entwickeln, bei denen Sie und Ihre individuellen Ziele im Mittelpunkt stehen.
Wir schaffen für Sie finanzielle Freiräume, damit Sie Ihre Lebensziele verwirklichen und in Vermögensangelegenheiten stets gelassen bleiben können. Unser Honorar ist eine Investition, die sich bereits nach kurzer Zeit für Sie lohnt.
– Der Ersttermin ist kostenfrei –
Unser Team
Frank Hofmann – Geschäftsführer
Auf meiner Homepage heiße ich Sie herzlich willkommen! Ich bin erfahrener Honorar-Anlageberater, Bankkaufmann und Diplom-Betriebswirt (FH) mit Spezialisierung auf Finanz-, Bank- und Investitionswirtschaft. Mit größter Leidenschaft schaffe ich finanzielle Freiräume für meine Mandanten. Als Honorar-Anlageberater bin ich nicht auf den Verkauf bestimmter Finanzprodukte fixiert, sondern entwickle individuelle, langfristig ausgelegte Finanzkonzepte für meine Mandanten. Die jeweilige Konzeption beruht auf den tief verwurzelten Wertvorstellungen und Zielen meiner Mandanten.
Über drei Jahrzehnte Expertise in Finanzen und Geldanlage verbinde ich mit einer wissenschaftlich fundierten und bewährten Herangehensweise. Mir liegt besonders am Herzen, Menschen in finanziellen Angelegenheiten zu beraten und ihnen Sicherheit sowie Freiheit zu verschaffen. Mein Credo lautet dabei stets: „Freiräume schaffen für ein gutes Leben“. Auf meiner Homepage finden Sie nicht nur Informationen über meine Dienstleistungen, sondern auch wertvolle Einblicke und Tipps rund um das Thema Finanzen. Ich freue mich darauf, Sie auf Ihrem Weg zu begleiten und gemeinsam maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln, die Ihren finanziellen Erfolg langfristig sichern.
Christine Hofmann – Administration und Betrieb
In der heutigen schnelllebigen Gesellschaft ist Organisation von entscheidender Bedeutung. Meine Leidenschaft gilt der Schaffung von Struktur und Ordnung in geschäftlichen Abläufen, um einen reibungslosen Betriebsablauf zu gewährleisten.
Mein Ziel ist es, effiziente Prozesse zu gestalten und sicherzustellen, dass unser Unternehmen optimal funktioniert. Die Vielfalt und Dynamik meiner Position ermöglichen es mir, kreative Lösungen für komplexe Herausforderungen zu finden.
Seit über 20 Jahren stehen wir Menschen bei finanziellen Fragestellungen zur Seite und bieten unabhängige Beratung auf Honorarbasis. Bei uns steht Ihr Erfolg im Mittelpunkt. Wir hören Ihnen aufmerksam zu, um Ihre individuellen Ziele und Träume im Leben zu verstehen. Basierend darauf entwickeln wir maßgeschneiderte Lösungen und passende Empfehlungen, die zu Ihnen und Ihren Bedürfnissen passen. Unser Beratungsablauf gliedert sich in folgende 5 Schritte:
Schritt 1: Kostenfreies Erstgespräch
Im Rahmen unseres Erstgesprächs werden wir gemeinsam Ihre Ziele und Anliegen erörtern. Möchten Sie eine bestimmte Summe zielgerichtet anlegen? Benötigen Sie eine umfassende Finanz- oder Altersvorsorgeberatung? Oder wünschen Sie eine unabhängige Zweite Meinung?
Sollte es im Verlauf des Gesprächs für beide Seiten eine passende Grundlage für eine Zusammenarbeit geben, werden wir selbstverständlich auch das Honorar für unsere Dienstleistungen besprechen. Wir legen großen Wert auf Transparenz und Offenheit in unserer Zusammenarbeit, daher ist es uns wichtig, alle finanziellen Details klar zu kommunizieren. Bitte zögern Sie nicht, im Verlauf des Gesprächs alle Fragen zu unserem Honorar oder anderen Themen zu stellen, die Ihnen wichtig sind. Wir sind hier, um Ihnen zu helfen und Ihre Bedenken zu klären.
Schritt 2: Hintergrundgespräch
Im Hintergrundgespräch ergründen wir Ihre tiefer liegenden Ziele und Wertevorstellungen. Darüber hinaus stellen Sie uns Ihre finanziellen Unterlagen zur Verfügung. Aus den gesamtheitlichen Informationen erstellen wir Ihren persönlichen Finanz- und Vermögensplan, der exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Schritt 3: Vermögensplangespräch
Im Vermögensplangespräch präsentieren wir Ihnen Ihren maßgeschneiderten Finanz- und Vermögensplan. Wir zeigen Ihnen verschiedene Handlungsoptionen auf, die Ihre persönlichen Bedürfnisse berücksichtigen. Gemeinsam erarbeiten wir die besten Strategien, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Schritt 4: Umsetzungsgespräch
Im Umsetzungsgespräch setzen wir Ihren individuellen Finanz- und Vermögensplan in die Tat um. Unser Ziel ist es, Ihnen einen reibungslosen Ablauf zu bieten und sicherzustellen, dass alle Schritte gemäß Ihren Wünschen und Zielen umgesetzt werden. Aber unser Engagement endet nicht hier. Wir wissen, dass sich die finanzielle Welt ständig weiterentwickelt und sich Ihre Lebenssituation im Laufe der Zeit ändern kann. Deshalb entwickeln wir Ihre Anlagestrategie kontinuierlich weiter, um sicherzustellen, dass sie den aktuellen Marktbedingungen und Ihren Bedürfnissen entspricht.
Schritt 5: Fortschrittsgespräche
In regelmäßigen Fortschrittsgesprächen bewerten wir gemeinsam den aktuellen Stand Ihrer Anlagestrategie. Wir halten Rückblick auf Ihre Fortschritte und prüfen, ob Anpassungen notwendig sind, um Ihre langfristigen Ziele zu erreichen. Bei Fragen oder Anliegen sind wir jederzeit für Sie da, um Sie bestmöglich zu unterstützen.
Entscheiden Sie sich für unsere individuelle und transparente Finanzberatung auf Honorarbasis und gehen Sie die fünf Schritte zum Erfolg. Wir sind bereit, Sie auf Ihrer finanziellen Reise zu begleiten und Ihnen dabei zu helfen, Ihre Ziele zu erreichen. Kontaktieren Sie uns noch heute, um das kostenfreie Erstgespräch zu vereinbaren. Gemeinsam gestalten wir Ihre finanzielle Zukunft.
- Kostenfreie Parkplätze vor dem Haus -
Unsere Mission:
„Freiräume schaffen für ein gutes Leben“
Was wir unter einem guten Leben und Freiraum verstehen, empfindet jeder von uns höchst individuell und unterschiedlich. Ein wichtiger Aspekt von Freiräumen betrifft unsere Lebenszeit und womit wir sie verbringen möchten. In einer hektischen und schnelllebigen Welt, in der wir oft von Verpflichtungen und Zeitdruck geplagt sind, ist es von unschätzbarem Wert, Zeit für uns selbst zu haben. Diese Freiräume ermöglichen es uns neue Erfahrungen zu machen, das zu tun was uns Freude bereitet, authentisch zu sein und unser Leben entsprechend unseren eigenen Werten und Bedürfnissen zu gestalten.
Ob es sich um ein Hobby, kreative Aktivitäten, Sport, Zeit für Familie und Freunde, Reisen oder einfach nur um Ruhe und Erholung handelt, diese Zeit für uns selbst ist essenziell, um unsere Energien aufzuladen und unser Wohlbefinden zu steigern. Ob daraus jedoch Realität werden kann, ist von vielen Faktoren abhängig. Wir von der Vermögensplanung Hofmann sind davon überzeugt, dass eine solide Finanz- und Vermögensplanung maßgeblich dazu beiträgt, Freiräume für Selbstverwirklichung und damit Lebenserfüllung zu schaffen. Deshalb lautet unsere Mission:
„Freiräume schaffen für ein gutes Leben.“
Ein erster kostenfreier Termin bietet Ihnen die Möglichkeit, unsere Expertise in der Finanz- und Vermögensplanung kennenzulernen und zu erfahren, wie wir Ihnen dabei helfen können, mehr Freiräume für Selbstverwirklichung und Lebenserfüllung zu schaffen. Wir werden gemeinsam Ihre individuelle Situation analysieren, Ihre Ziele und Wünsche besprechen und maßgeschneiderte Lösungen entwickeln, um Ihre finanziellen Freiheitsgrade zu bewahren und zu erweitern.
Wir freuen uns auf Sie!
- Kostenfreie Parkplätze vor dem Haus -
Investmentphilosophie
Unsere Investmentphilosophie als Grundlage für die strategische Vermögensausrichtung und deren Umsetzung
Marktwirtschaft schafft Wohlstand
Unsere Marktwirtschaft ist das bei weitem erfolgreichste Wirtschaftsmodell. Deshalb ist sie fester Bestandteil unserer Investmentphilosophie. Der Markt ist ein einfacher Mechanismus, der Ideen zu Produkten und Dienstleistungen mit den Finanzmitteln zusammenbringt, die zu ihrer Verwirklichung erforderlich sind. Wir dürfen den Kapitalmarkt als unseren Freund betrachten, der uns bei der Verwirklichung unserer finanziellen Ziele sowie dem Aufbau und Erhalt unseres Wohlstandes hilft.
Nachhaltigkeit
Für Anleger, die mit ihrem Portfolio ihr Bekenntnis zu Nachhaltigkeit ausdrücken wollen, entwickeln wir nachhaltig ausgerichtete Anlagekonzepte. Die Vorstellungen über Nachhaltigkeit gehen weit auseinander, daher klären wir diese Fragen individuell mit unseren Mandanten.
Risiko und Rendite
Kapitalerträge beruhen auf marktwirtschaftlichen Prinzipien und beinhalten Risiken. Investoren und Anleger erwarten für das Eingehen dieser Risiken, an finanziellen Erfolgen teilzuhaben – genauso, wie sie etwaige Verluste akzeptieren müssen. Die Eigenschaften von Aktien und festverzinslichen Wertpapieren können so miteinander kombiniert werden, dass passende Risiko-Rendite-Niveaus für individuelle Bedürfnisse abgeleitet werden können.
Wertpapiermärkte sind effizient
Von den Aufsichtsbehörden streng überwacht, werden täglich viele Millionen Wertpapiertransaktionen an den globalen Börsen durchgeführt. Die so ermittelten Kurse sind die beste Schätzung für den fairen Preis eines Wertpapiers. Alle verfügbaren Informationen sind bereits in den Kursen enthalten. Neue Informationen werden von den Wertpapiermärkten in kürzester Zeit verarbeitet und schlagen sich sofort in Wertpapierkursen nieder.
Portfoliokonstruktion
Die meisten Anleger und Investmentmanager versuchen, Kapitalmärkte zu überlisten und suchen nach günstigen Gelegenheiten für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren. Dies geht jedoch oft mit hohen Kosten, Steuern und Stress einher. Eine bessere Alternative sind Anlagestrategien aus der modernen Portfoliotheorie, die sich auf langfristige finanzielle Erfolgsfaktoren konzentrieren. Dazu gehören das richtige Verhältnis von Aktien zu festverzinslichen Wertpapieren (Renten), wissenschaftlich anerkannte Erfolgsfaktoren, maximale Diversifikation, regelbasierte Strukturen, geringe Kosten und diszipliniertes Anlageverhalten.
Diese Strategien basieren auf fundierten Prinzipien und bewährten Methoden, die auf umfangreicher Forschung beruhen. Sie reduzieren emotionale Einflüsse und impulsives Handeln. Zudem streuen sie das Risiko und minimieren potenzielle Verluste durch breite Diversifikation. Durch transparente Strukturen und geringe Kosten können Anleger Gebühren senken und ihre Gesamterträge steigern.
Diese wissensbasierten Anlagestrategien erfordern eine beständige und disziplinierte Herangehensweise, um langfristige Ziele zu erreichen und sich nicht von kurzfristigen Marktschwankungen beeinflussen zu lassen. Sie bieten eine bessere Chance auf finanziellen Erfolg und reduzieren den Stress, der mit dem Versuch verbunden ist, den Markt zu schlagen.
Diversifikation
Diversifikation bedeutet, das Investitionsrisiko zu streuen, um Unsicherheiten zu mindern und die Zuverlässigkeit des Investments zu erhöhen. Traditionell kaufen Investoren verschiedene Fonds von verschiedenen Anbietern für eine breitere Diversifikation. Allerdings kann dies auf Wertpapier-Ebene zu Ungleichgewichten führen, da bestimmte Aktien über- und andere unterrepräsentiert sein können.
Eine optimale Diversifikation geht über die Fondsauswahl hinaus und streut die Wertpapiere innerhalb des Portfolios, um spezifische Risiken zu mindern. Durch diese Breite können Verluste einzelner Wertpapiere durch Erfolge anderer ausgeglichen werden, was eine zuverlässige Performance unterstützt.
Es ist wichtig anzumerken, dass systematisches Risiko – also die Schwankung des Gesamtmarktes – nicht diversifizierbar ist. Dennoch belohnt die moderne Portfoliotheorie langfristig ein gut diversifiziertes Portfolio durch höheres Wachstum.
Investieren statt spekulieren
Gute Investoren nutzen die Kraft der Märkte und lassen diese für sich arbeiten. Spekulanten setzen auf die Prognosefähigkeit einzelner Manager und Investmentgesellschaften. Wir als Vermögensplanung Hofmann helfen Ihnen dabei, ein guter Investor zu werden, damit Sie Ihre persönlichen Ziele bestmöglich erreichen.
Unabhängige und transparente Beratung
Die tägliche Berichterstattung der Medien, Diskussionen mit Freunden und Kollegen sowie andere Ereignisse strömen laufend auf jeden Menschen unserer modernen Welt ein. Im Hinblick auf Finanzanlagen kann dieser Umstand zu Fragen, Verunsicherung und teilweise Panik führen.
Wir von der Vermögensplanung Hofmann beraten Sie zu Ihren persönlichen finanziellen Zielen und behalten dabei Ihren Erfolg im Leben im Blick. Durch unsere unabhängige und transparente Beratung schaffen wir Mehrwerte, indem wir für unsere Mandanten finanzielle Freiräume schaffen und Fehlentscheidungen vorbeugen. Sie erreichen Zufriedenheit und Freiraum für die Dinge im Leben, die Ihnen wirklich wichtig sind.
Ein erster kostenfreier Termin bietet Ihnen die Möglichkeit, unsere Expertise in der Finanz- und Vermögensplanung kennenzulernen und zu erfahren, wie wir Ihnen dabei helfen können, mehr Freiräume für Selbstverwirklichung und Lebenserfüllung zu schaffen. Wir werden gemeinsam Ihre individuelle Situation analysieren, Ihre Ziele und Wünsche besprechen und maßgeschneiderte Lösungen entwickeln, um Ihre finanziellen Freiheitsgrade zu erweitern.
Wir freuen uns auf Sie!
- Kostenfreie Parkplätze vor dem Haus -
Kundenstimmen
Mit Herrn Hofmann konnten wir die Komplexität unserer Finanzverträge deutlich verringern. Endlich haben wir den Durchblick und eine klare Strategie für unsere Altersvorsorge. Wir haben nun – trotz der ungemütlichen Situation wegen des Corona-Shutdown – wieder das gute Gefühl, unsere Sparziele erreichen zu können. Den Rat von Herrn Hofmann schätzen wir sehr, weil er uns zuhört, seine Empfehlungen sorgfältig abwägt und verständlich begründet.
Eheleute S., 2021
Danke für die gute Beratung, bislang hatten wir oft ein ungutes Gefühl mit unseren Finanzen. Nachdem Herr Hofmann einen persönlichen Finanz- und Vermögenplan für uns erstellt hat, hatten wir endlich Klarheit über unsere Situation. Die Empfehlungen waren für uns nachvollziehbar und sehr wertvoll. Wir waren es zunächst nicht gewohnt für eine Finanzberatung Geld zu bezahlen. Heute wissen wir, dass es sich auszahlt!
Herr F. und Frau D., 2020
Wir sind Anfang 50 und waren felsenfest davon überzeugt, dass unser Vermögen gut aufgestellt ist. Herr Hofmann konnte uns durch seine Vermögensberatung jedoch zeigen, wie wir unsere Finanzen noch einfacher und kostengünstiger gestalten können. Die Ersparnisse sind so groß, dass wir voraussichtlich 2-3 Jahre früher als geplant in den Ruhestand gehen können. Herzlichen Dank!
Eheleute G., 2019
Es findet keine Echtheitsprüfung der Bewertungen auf dieser Webseite statt.