Unser Finanzplan
Sie haben über die Jahre Versicherungen, Verträge und vielleicht Investments Stück für Stück aufgebaut. Aber passt das alles noch zu dem, was Sie heute erreichen möchten?
Was ist unser Finanzplan
Ein ganzheitlicher Blick auf Ihre Finanzen.
Alles beginnt mit den grundlegenden Fragen: Wo stehen Sie heute? Welche Ziele und Werte verfolgen Sie? Und welche finanziellen Themen sind für Ihre persönliche Situation relevant? Das ist die Grundlage, auf der alles Weitere aufbaut.
Dafür erfassen wir Ihre wesentlichen Bausteine strukturiert: Einnahmen und Ausgaben, verfügbare Mittel und absehbare Veränderungen ebenso wie Bankguthaben, Wertpapiere, Immobilien, Versicherungen, Finanzierungen und bestehende Vorsorge. All das führen wir übersichtlich zusammen – auch auf einem Zeitstrahl.
„Niemand baut ein Haus ohne Fundament. Der Finanzplan bildet unser Fundament, auf dem später die strukturierte Geldanlage aufgebaut wird.“
Christine Hofmann
Das Ergebnis
Ihr individueller Finanzplan
Ein mehrseitiges Dokument, das Ihnen Orientierung und Klarheit gibt. Es enthält unter anderem:
Unser Finanzplan macht Ihre finanzielle Situation verständlich und schafft ein Fundament, auf dem Sie Ihre nächsten Schritte bewusst gehen können.
Unverbindlich · vertraulich · keine Bindung
Beratung mit oder ohne Finanzplan
Jede Beratung kostet Geld.
Die Frage ist nur, ob Sie es sehen.
Häufig verstecken sich die Kosten über Provisionen im Produkt. Wir verkaufen Ihnen keine Einzelprodukte, sondern entwickeln eine ganzheitliche Strategie für Ihre Situation – und arbeiten dafür auf Honorarbasis. Das Honorar legen wir pauschal nach Umfang fest, damit Sie von Anfang an wissen, was Sie zahlen und wofür.
Mit Finanzplan
Unser Weg · Honorarbasis
Ohne Finanzplan
Häufige Alternative · Provisionsbasis
„Finanzplan hört sich immer so steril an. Wenn die Leute bei mir am Tisch sitzen, zeige ich einen ausgedruckten Musterfinanzplan. Ich betone dabei immer, dass es mir im Hintergrundgespräch darum geht, mir ein möglichst genaues Bild vom Mandanten und seiner Situation zu machen. Anschließend schauen wir uns die finanziellen Komponenten an uns fügen beides zusammen. Daraus ergibt sich ein Gesamtbild, aus dem dann passende Strategieempfehlungen abgeleitet werden.“
Frank Hofmann
Für wen ist der Finanzplan
Erkennen Sie sich wieder?
Eine Finanzplanung ist besonders sinnvoll für Menschen, die …
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Ihr Weg mit uns
Vom Fundament zu Ihrem
finanziellen Haus
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Häufig gestellte Fragen
Antworten auf die Fragen, die uns vor einer Finanzplanung am häufigsten gestellt werden.
Nein. Der Finanzplan ist eine eigenständige Leistung. Sie erhalten eine strukturierte Grundlage, die Ihnen Orientierung gibt.
Die Finanzplanung stellt zunächst Ihre aktuelle Situation transparent dar und ordnet sie ein. Meist führen die Erkenntnisse jedoch dazu, bestehende Anlagestrukturen zu hinterfragen, zumindest teilweise aufzulösen und anschließend neu zu ordnen.
Das hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Im Gespräch klären wir gemeinsam, welche Informationen für eine sinnvolle Planung erforderlich sind.
In fünf Schritten:
- Kostenloses Erstgespräch: Wir lernen uns kennen, sprechen über Ihre Situation und klären Ihre Fragen zur Altersvorsorge. Sie erhalten einen transparenten Überblick über Honorar und Ablauf – klar und ohne Verpflichtung.
- Hintergrundgespräch: Wir nehmen uns Zeit, Ihre Ziele, Werte und Vorstellungen im Detail zu verstehen. Gleichzeitig erfassen wir Ihre finanzielle Situation – als Grundlage für eine individuelle und realistische Finanzplanung.
- Finanzplanungsgespräch: Sie erhalten Ihren persönlichen Finanzplan mit klaren Handlungsempfehlungen, der aufzeigt, wo Sie heute stehen und welche Schritte für Ihre Ziele sinnvoll sind. Danach entscheiden Sie: Setzen Sie den Plan selbst um oder begleiten wir Sie bei der Umsetzung.
- Umsetzungsgespräch: Wir setzen den Finanzplan konsequent nach Ihren Interessen um – strukturiert, transparent und reibungslos.
- Fortschrittsgespräch: Ihre Lebenssituation verändert sich und damit auch Ihre Vorsorge. In regelmäßigen Gesprächen überprüfen wir Ihren Plan, passen ihn an und halten Ihre Strategie langfristig auf Kurs.
Zeit für Klarheit über Ihre Finanzen?
Ein Finanzplan ist das Fundament für alle weiteren Entscheidungen.
In einem unverbindlichen Erstgespräch sprechen wir über Ihre Situation und klären, ob und wie wir Sie begleiten können.
In einem unverbindlichen Erstgespräch sprechen wir über Ihre Situation und klären, ob und wie wir Sie begleiten können.
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