Sie möchten frei von Interessenskonflikten eine unabhängige Finanzberatung zum Thema Altersvorsorge und Finanzplanung erhalten?
Was Sie von uns zum Thema Altersvorsorge erwarten dürfen
Unabhängige und transparente Beratung
Wir bieten Ihnen eine hochwertige und unabhängige Finanzberatung im Bereich Altersvorsorge und Finanzplanung an, bei der wir uns frei von Interessenskonflikten ausschließlich auf Ihre Bedürfnisse konzentrieren. Als Honorarberater legen wir großen Wert auf Transparenz und stellen sicher, dass Sie im Mittelpunkt all unserer Überlegungen stehen.
Individuelles Altersvorsorge- und Finanzkonzept
Ausgehend von Ihrer persönlichen Situation erarbeiten wir ein maßgeschneidertes Altersvorsorge- und Finanzkonzept für Sie. Dabei berücksichtigen wir Ihre bestehenden Vermögenswerte sowie gesetzliche, betriebliche und private Rentenanwartschaften. Unser Ziel ist es, Ihnen eine umfassende Darstellung der Vor- und Nachteile verschiedener Gestaltungsmöglichkeiten zu bieten und Ihnen konkrete Vorschläge zur Verbesserung Ihrer finanziellen Situation zu unterbreiten.
Sicherheit für die Zukunft
Durch unsere Beratung erhalten Sie die nötige Sicherheit für Ihre persönliche Altersvorsorge und Ihr Einkommen während der Rentenphase. Wir legen großen Wert darauf, dass Sie alle relevanten Informationen erhalten, um fundierte Entscheidungen treffen zu können. Dabei berücksichtigen wir Ihre individuellen Ziele und Ihre Risikobereitschaft.
Umsetzung und weitere Zusammenarbeit
Nachdem das Konzept erarbeitet wurde, unterstützen wir Sie bei der Umsetzung geeigneter Maßnahmen und begleiten Sie langfristig, wenn Sie dies wünschen. Unser Ziel ist es, eine vertrauensvolle Beziehung aufzubauen und Ihnen kontinuierlich zur Seite zu stehen, um sicherzustellen, dass Ihr finanzielles Wohlergehen gewährleistet ist.
Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren, um einen Termin für eine unabhängige und maßgeschneiderte Finanzberatung zum Thema Altersvorsorge und Finanzplanung zu vereinbaren. Wir freuen uns darauf, Ihnen dabei zu helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Wir laden Sie herzlich zu einem kostenfreien Erstgespräch ein!
- Termine auch online möglich -
Ihre Fragen zum Thema Altersvorsorge und Finanzplanung
Wie lege ich mein Geld am besten für meinen Ruhestand/Rente an?
Viele Menschen sind verständlicherweise überfordert mit den Begrifflichkeiten und dem Regelungs-Dschungel rund um das Thema Altersvorsorge und Rente. Wir erklären Ihnen verständlich, welche Möglichkeiten es gibt und welche Maßnahmen für Ihre Altersvorsorge am besten zu Ihrer Zukunftsplanung passen.
Sind meine Vermögenswerte richtig strukturiert?
Eine unserer Kernkompetenzen liegt in der Optimierung Ihrer Vermögensstruktur. Wir analysieren Ihre bestehenden Vermögenswerte und entwickeln ein maßgeschneidertes Altersvorsorgekonzept. Unser Ziel ist es, Ihnen eine solide finanzielle Grundlage für Ihren Ruhestand zu schaffen und Ihnen ein ausreichendes Einkommen auch nach dem Berufsleben zu ermöglichen.
Wie viel muss ich für meine Altersvorsorge sparen?
Bei der Altersvorsorgeplanung wird häufig übersehen, dass neben der Inflation auch noch Steuern und Sozialabgaben Ihre Einnahmen mindern. Wir nehmen eine realistische Abschätzung Ihrer Altersvorsorge vor und gleichen das Ergebnis mit Ihren Möglichkeiten ab. Anschließend kennen Sie den Betrag, den Sie regelmäßig für Ihre Altersvorsorge aufwenden müssen und erhalten zielgerichtete Vorschläge für optimale Ergebnisse.
Passt meine Altersvorsorge zu meiner Lebensplanung?
Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Abstimmung Ihrer Finanz- und Altersvorsorgeverträge auf Ihre individuelle Lebensplanung. Wir überprüfen Ihre bestehenden Verträge und passen sie gegebenenfalls an, um sicherzustellen, dass sie optimal zu Ihren Zielen und Bedürfnissen passen.
Lohnt sich Riester, Rürup & Co. für mich?
Bei der Bewertung von Vorsorgeoptionen wie Riester, Rürup & Co. ziehen wir eine fundierte Analyse heran. Wir prüfen, ob diese Optionen für Sie geeignet und sinnvoll sind und ob sie Ihren langfristigen finanziellen Erfolg unterstützen können.
Ist eine Altersvorsorge mit Immobilien wirtschaftlich?
Wenn Sie über eine Investition in Immobilien nachdenken, prüfen wir die Sinnhaftigkeit dieser Option für Sie. Wir analysieren den Markt, bewerten die Risiken und Chancen und geben Ihnen eine fundierte Einschätzung, ob eine solche Investition als Altersvorsorge für Sie sinnvoll ist.
Kann ich mir die Altersteilzeit (ATZ) oder Rente ab 63 leisten?
Für Interessierte an der Altersteilzeit (ATZ) oder der Möglichkeit eines vorzeitigen Ruhestands bzw. einer Rente ab 63 bieten wir eine umfassende Evaluierung der finanziellen Tragbarkeit und Durchführbarkeit. Wir analysieren Ihre individuelle finanzielle Situation und liefern Ihnen eine realistische Bewertung, ob diese Optionen für Sie umsetzbar sind.
Reicht mein Kapital für einen sorgenfreien Ruhestand?
Die Reichweite Ihres Kapitals in der Rente hängt von individuellen Faktoren ab. Wir analysieren Ihre persönliche Situation, berechnen die Kapitalreichweite und zeigen Ihnen Maßnahmen, wie Sie Ihr Kapital noch besser für Ihren Ruhestand einsetzen können.
Sie haben weitere Fragen, die hier nicht aufgeführt sind?
Falls Sie zusätzliche Fragen zur Altersvorsorge und Finanzplanung haben, die in unserer Aufstellung nicht aufgeführt sind, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren, da wir Ihnen selbstverständlich auch in solchen Fällen gerne weiterhelfen werden.
Das Erstgespräch ist kostenfrei!
- Termine auch online möglich -
Hier finden Sie alle Informationen zum Beratungsablauf